Cartéis como organizações terroristas: o risco jurídico que mudou para as empresas no México

O que foi designado e o que isso ativa

Em 19 de fevereiro de 2025, o Departamento de Estado dos Estados Unidos designou como organizações terroristas estrangeiras (FTO) e terroristas globais especialmente designados (SDGT) oito grupos: os cartéis de Sinaloa, Jalisco Nova Geração, do Nordeste e do Golfo, a Nova Família Michoacana e os Cárteles Unidos, além do Tren de Aragua e da Mara Salvatrucha. O Canadá fez o mesmo naquele mês. Para os grupos, na prática, pouco muda: já eram perseguidos com todas as ferramentas antinarcóticos. A mudança real recai sobre tudo o que os rodeia.

A designação ativa três mecanismos jurídicos americanos com alcance extraterritorial. O crime de apoio material a organizações terroristas, que pune quem fornece bens, serviços, financiamento, transporte ou infraestrutura a um grupo designado, independentemente da intenção. A Lei Antiterrorismo, que permite a vítimas de terrorismo internacional processar civilmente não só a organização, mas terceiros que lhe tenham dado apoio, com indenização triplicada. E o regime de sanções da OFAC, que pode incluir pessoas e empresas na lista SDN, com congelamento de ativos e exclusão do sistema financeiro americano.

Por que alcança empresas que não têm nada a ver com isso

O limiar de risco se ampliou a setores inteiros. Não se trata apenas de quem vende precursores químicos: a transportadora que, sem saber, move carga contaminada; o fornecedor de embalagens ou combustível cujo cliente é uma fachada; o locador de um galpão; o banco regional que processa os pagamentos. Numa economia em que os cartéis participam do abacate, do limão, do roubo de combustível, da mineração e da construção, a distância entre uma empresa legítima e um grupo designado pode ser de um único intermediário.

A extorsão é o caso mais delicado. Num ambiente em que a cobrança de taxas de “proteção” afeta negócios de todos os tamanhos, qualquer pagamento vinculado, consciente ou inconscientemente, a um cartel designado pode ser interpretado como apoio a uma organização terrorista. Isso inclui pagamentos feitos sob ameaça ou coação. A coação é um argumento de defesa, não uma isenção automática, e terá de ser demonstrada com registros.

O que um programa de compliance precisa incorporar

• Conhecimento das contrapartes: verificação de clientes, fornecedores, transportadores e locatários contra as listas da OFAC, com diligência reforçada em setores e regiões de alta penetração criminal.
• Protocolo de extorsão por escrito: ninguém paga por conta própria; toda ameaça é registrada e encaminhada a um comitê com assessoria jurídica; toda decisão fica documentada com data, participantes e razões.
• Cláusulas contratuais que obriguem fornecedores e parceiros a cumprir a regulação de sanções e a notificar qualquer contato com grupos designados.
• Revisão de seguros e coberturas: muitas apólices de sequestro e extorsão têm exclusões por terrorismo que hoje podem ser acionadas.
• Um canal de denúncia protegido para que o pessoal informe tentativas de extorsão ou pressões sem medo, porque o silêncio do funcionário vira exposição da empresa.

O que vem pela frente

A designação é um instrumento de pressão que os Estados Unidos ampliaram durante 2025 e 2026 a grupos de outros países da região, e que é usado em combinação com sanções financeiras, tarifas e cooperação policial. As empresas com vínculos naquele país — contas, sócios, clientes, listagem em bolsa — devem assumir que suas operações no México são lidas hoje com uma lente adicional. A AmCham do México publicou um protocolo empresarial para orientar essa adaptação; é um bom ponto de partida, não um substituto de assessoria específica.

Os cartéis não mudaram em fevereiro de 2025. Mudou o preço de estar perto deles, mesmo sem querer.